實踐表明，在牛市賺錢并不稀罕，能夠躲過熊市劫難，并能有所嶄獲，且能從本質上深刻認識股市，并建立起相應的投資策略，才算得上真正成熟理智的投資者。真正的理性投資者，應當注意以下幾個方面：
一、入市有風險，投資需謹慎
每個投資者的資金實力不同，相應的，承擔風險的能力也不同。在股票市場上，存在數量最多的還是中小投資者。這部分投資者的資金，通常來源于自己的長期積蓄，所以，在入市投資上，更需要謹慎：
首先，評估自己的風險承受能力。每一個投資者在進行證券投資的時候，都應該量力而行，充分考慮自己的承受能力。大部分的中小投資者更應該注意到這一點，切勿將股市視為賭場，抱有賭徒心理。
其次，儲備相應的證券、股票知識。股票投資，是一項專業(yè)性很強的活動，K線圖反映出來的不僅僅是股票當時的漲跌，更反映出一家公司的行業(yè)前景、經營狀況以及市場對該公司的未來發(fā)展的信心等等。而這些，需要我們運用相應的金融證券知識去深入分析。股票分析，無論是基本面還是技術面的分析，都是一個“技術活”，缺乏專業(yè)知識，必然難以應對。
再次，評估自己的心理承受能力。每一個投資者的心理承受能力都是不一樣的，而股價的變化，往往因為各種因素的影響會出現連續(xù)漲停或跌停，這時，投資者的心情彷佛坐上了過山車。對于心理承受能力良好的人來說，通常可以冷靜下來，作出理性的判斷。然而，心理承受能力一般的投資者，往往會盲目地沖動或者恐慌。
二、切勿逐漲殺跌，盲目跟風
牛市給新股民烙上的是偏面做多思維。牛市的特點就是以漲為主，且是持續(xù)上漲，有時甚至一漲好幾年。例如，始于1999年政策推動的“5·19"行情，從1140點附近漲到2001年6月的2245點，漲幅幾乎翻番。沒經歷過熊市的新股民，深感股市如此美好，后悔入市太晚，否則豈不早成百萬甚至千萬富翁。殊不知當他們賬面資金節(jié)節(jié)攀升、盤算著資金翻番美夢之時，偏面做多思維正引導著他們向熊市虧損陷阱走近，他們正像毫無防范的羔羊滿懷發(fā)財美夢向張著血盆大口的熊嘴走去。
牛市中，也許大家都能賺錢，2005年到2007年，幾乎炒股票、買基金就等同于只賺不賠的高利潤投資。那些年，幾乎到了“男女老幼齊上陣、各行各業(yè)大躍進”的炒股局面，這種局面的背后，是股市泡沫被不斷被吹大的隱憂。在眼前的利益驅動之下，投資者往往迷失，而忽略未來的風險。
熊市中，則正好相反。如08年次貸危機以來的這一波行情，整個股市的總體趨勢是萎靡不振，恐慌情緒不斷蔓延，中小投資者紛紛“割肉”逃離。一夜之間，財富縮水，消失的不僅僅是數字，更是中小股民的血汗錢。這種情形，值得投資者，特別是中小投資者深入地反思。
三、注重價值投資，切勿沉迷炒作
作為一個真正的成功投資者，往往并不熱衷于短線的炒作，而是更注重價值投資。價值投資，要看行業(yè)前景和公司前景，而不是追逐于短期的金融操作。
有這樣一個關于巴菲特的投資故事，很值得我們中小投資者思考：巴菲特在選擇投資投資對象時，曾經到兩家公司考察。他到第一家公司時，老總很熱情的接待了他。在雙方交流的過程中，對方拿起漂亮的卡紙，不停在紙上寫寫畫畫，向巴菲特描繪著公司未來的發(fā)展藍圖；到了第二家，巴菲特發(fā)現，這家公司的紙張使用非常節(jié)省，公司內部的文件都是用完一面再用另一面。僅從這個細節(jié)上，我們不難猜出巴菲特的選擇——當然是第二家公司。
對于資金實力及專業(yè)知識比較薄弱的中小股民，選擇長線投資或許是降低風險點的最有利手段。股票市場通常各種小道消息滿天飛，真實有用的信息往往被眾多的垃圾信息掩埋，作為中小股民，并沒有專業(yè)的分析團隊對各種信息進行分析，無法辨別真?zhèn)巍?/span>
價值投資是值得尊崇的投資理念，這也是著名股神巴菲特所堅持的。價值投資者選擇的投資標的集中于那些由優(yōu)秀管理團隊管理的經營狀況良好的企業(yè)。因此，價值投資者在介入公司后，通常無意改變公司的管理團隊和經營現狀。對于他們來說，維持現狀是最好的選擇。他們一般不介入企業(yè)的經營，只根據股權比例適度介入企業(yè)的治理結構。巴菲特認為他的工作只有兩項，除資產配置外，剩下的工作就是吸引并留住才華橫流的經理來管理他旗下的各類業(yè)務。“這并不難，通常，與我們收購的公司一并而來的經理們，已經在各種迥異的公司環(huán)境的職業(yè)生涯中證明了他們的才華，他們在認識我們以前就早已是管理明星，我們的主要貢獻就是不擋他們的路。”價值投資看中的是公司長期的增長潛力。
價值投資適合中小投資者及無精力長期關注K線圖的散戶們。中小投資者完全可以對行業(yè)政策、行業(yè)前景進行充分的了解與分析，并對公司的發(fā)展歷史和發(fā)展方向做詳細的了解。適當的時候，投資者也可以選擇到公司實地調研，了解公司的文化、經營理念以及公司的真實運營狀況。
四、結語
投資股票市場，應當充分考慮自身情況，選擇適合自己的投資方向與投資方式。證券投資并非買彩票也不是賭博，真正理性的掌控自己的投資行為，是每一個投資者都應當思考的問題。
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